MultiTrust
¿Qué es un MultiTrust y cómo ayuda a proteger mi patrimonio familiar?
Un MultiTrust es una estrategia de inversión multiactivo que busca proteger y hacer crecer tu patrimonio combinando distintos instrumentos en una sola estructura. Está pensada para quien quiere gestionar su patrimonio de forma diversificada y profesional, con el acompañamiento de asesoría patrimonial.
¿Cómo funciona la diversificación de activos en una estrategia MultiTrust?
En una estrategia MultiTrust tu dinero se reparte entre varios instrumentos —renta fija, renta variable, divisas y otros— dentro de un mismo contrato. Distribuir el riesgo entre distintos activos ayuda a suavizar los altibajos del mercado y a buscar mejores resultados en el largo plazo. Los rendimientos no están garantizados.
¿Cuáles son las ventajas de un MultiTrust frente a un fondo de inversión tradicional?
Frente a un fondo tradicional, un MultiTrust ofrece mayor personalización y gestión profesional, y según su estructura, mayor protección del patrimonio. La estrategia se adapta a tus metas en lugar de seguir un esquema fijo, y se diseña a la medida de tu situación.
¿Quiénes son los beneficiarios en un MultiTrust y cómo se hace la sucesión?
En un MultiTrust designas beneficiarios que reciben el patrimonio de forma directa y privada, evitando procesos sucesorios largos y costosos. Esto le da certeza a tu familia y agiliza la entrega de los recursos en un momento difícil.
¿Qué nivel de riesgo tienen las inversiones de un MultiTrust?
El riesgo de un MultiTrust se adapta a tu perfil: conservador, moderado o agresivo, según los portafolios que elijas. Tú decides cuánto riesgo estás dispuesto a asumir y la estrategia se ajusta a esa decisión. Los rendimientos no están garantizados.
¿Cómo protege un MultiTrust mis activos ante contingencias legales o de mercado?
Según su estructura —por ejemplo, cuando se instrumenta como fideicomiso— un MultiTrust puede ofrecer una separación legal de los bienes que ayuda a protegerlos ante ciertas contingencias. Frente al mercado, la diversificación reduce el impacto de las caídas de un solo activo.
¿Cuál es el monto mínimo para abrir un MultiTrust?
Un MultiTrust suele ser una solución para consolidar metas patrimoniales importantes, por lo que tiene un monto mínimo de apertura. Un asesor te confirma la cifra exacta según tu caso y tus objetivos.
¿Qué beneficios fiscales ofrece un fideicomiso de inversión o MultiTrust en México?
Una estructura de fideicomiso o MultiTrust puede ofrecer ventajas fiscales, como el diferimiento de impuestos sobre rendimientos o beneficios en la transmisión de patrimonio. El tratamiento exacto depende de tu situación particular, por lo que conviene revisarlo caso por caso.
¿Puedo integrar mi PPR dentro de una estructura MultiTrust?
En muchos casos puedes complementar tu PPR con una estructura MultiTrust para una estrategia patrimonial integral de 360°. Mientras el PPR trabaja tu retiro con beneficio fiscal, el MultiTrust ordena y protege el resto de tu patrimonio.
¿Cómo monitoreo el rendimiento y los movimientos de mi MultiTrust?
Puedes monitorear tu MultiTrust en tiempo real desde plataformas digitales y con el acompañamiento de un asesor patrimonial. Así tienes transparencia total sobre cómo evoluciona tu patrimonio, con visibilidad y asesoría continua.